La DEF - L'investissement accessible à tous
La DEF est un podcast clair et accessible qui démystifie les termes liés à l'investissement en France. Chaque épisode apporte des définitions simples et des explications pratiques pour mieux comprendre la finance, maîtriser son épargne et prendre des décisions d'investissement éclairées. Idéal pour tous ceux qui souhaitent s'initier ou progresser dans la gestion de leur argent. Ce podcast est présenté par Alexandre Castro, co-fondateur du cabinet de conseil en investissement CSConsulting.
Episodes
Vente en viager : comment ça fonctionne, comment investir en viager ?
Aujourd’hui, focus sur une méthode d’investissement immobilière originale et parfois méconnue : le viager.Dans cet épisode, vous allez comprendre :Comment fonctionne une vente en viager, étape par étapeQuel est l’intérêt d’acheter en viager, notamment pour investir à moindre coûtQuels sont les pièges à éviter et les risques à anticiper avant de se lancerEt dans quels cas ce type d’achat peut s’int
Tranche Marginale d'Imposition : comment comprendre et calculer sa TMI ?
🎙️ Nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on lève le voile sur un concept souvent mal compris mais essentiel pour bien gérer sa fiscalité : la Tranche Marginale d’Imposition, ou TMI.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Ce qu’est le TMI, et pourquoi il est important de le connaîtreComment le calculer à partir de vos revenus imposablesDans quelle tranche d’imposition vous vous situez r
Taux d'endettement - Comment calculer son taux d'endettement ?
🎙️ Bienvenue dans un nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on vous explique comment fonctionne l’un des critères les plus scrutés par les banques : le taux d’endettement.Dans cet épisode, vous allez apprendre :Comment se calcule le taux d’endettement, et d’où viennent les fameux 33 %Comment ce taux est analysé dans le cadre d’un crédit immobilierQuels revenus et charges sont pris en co
La sous-location : comment sous-louer légalement et être rentable ?
🎙️ Nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on se penche sur une pratique de plus en plus répandue, mais souvent mal encadrée : la sous-location.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Dans quels cas la sous-location est légale, et quelles autorisations sont nécessairesComment la mettre en place de manière encadrée et sécuriséeQuels sont les risques juridiques et financiers à éviterEt sur
SCPI - Comment ça fonctionne ? Comment investir dedans ? Avantages et inconvénients
🎙️ Bienvenue dans un nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on s’intéresse à un placement immobilier très en vogue : les SCPI.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Comment fonctionne une SCPI, et pourquoi elle attire de plus en plus d’épargnantsLe principe des parts de SCPI et leur mode de rémunérationOù et comment investir intelligemment dans ce type de placementEt bien sûr, les avan
SCORING BANCAIRE - Comment obtenir son prêt bancaire ?
🎙️ Nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on parle de ce qui peut faire la différence entre un prêt accepté… ou refusé : le scoring bancaire.Dans cet épisode, vous allez comprendre :Ce qu’est le credit scoring et comment il influence les décisions des banquesComment vous êtes classé et noté en tant que clientQuelles sont les clés pour améliorer votre score et maximiser vos chances d’obt
Revenus catégoriels - Tout savoir sur les montants d'imposition et les abattements
🎙️ Bienvenue dans un nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on vous explique comment sont classés et imposés les différents types de revenus en France : place aux revenus catégoriels.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Ce que sont les revenus catégoriels et pourquoi l’impôt sur le revenu en France est basé sur cette logiqueQuelles sont les catégories de revenus imposables à l’IR (sa
Résidence principale - Faut-il acheter ou louer ?
🎙️ Nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on aborde une question que tout le monde se pose un jour : faut-il acheter ou louer sa résidence principale ?Dans cet épisode, on vous aide à y voir plus clair :Comment justifier et déclarer votre résidence principale auprès de l’administration fiscaleQuels sont les avantages fiscaux liés à la résidence principaleEst-il plus intéressant d’achete
Rendement VS Rentabilité - Quelles différences ?
🎙️ Bienvenue dans un nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on clarifie deux notions souvent confondues dans le monde de l’investissement : le rendement et la rentabilité.Dans cet épisode, vous allez comprendre :Quelle est la différence fondamentale entre rendement et rentabilitéCe qu’est un rendement financier, et comment il se calculeQuel est un bon taux de rentabilité locative, selon
Régime légal - Comment bien choisir son régime matrimonial ?
🎙️ Nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on s’intéresse à un sujet souvent négligé… jusqu’à ce qu’il devienne crucial : le régime matrimonial, et plus particulièrement le régime légal par défaut.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Ce qu’est le régime matrimonial légal, aussi appelé communauté réduite aux acquêtsComment il fonctionne et ce qu’il implique pour les biens du coupleQuel
Régime conventionnel - Fonctionnement et différence avec le régime légal
🎙️ Bienvenue dans un nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on aborde un sujet clé pour protéger son patrimoine personnel : le régime conventionnel, et plus précisément la séparation de biens.Dans cet épisode, vous allez comprendre :Ce qu’est un régime matrimonial conventionnel, et en quoi il diffère du régime légal par défautComment sont qualifiés les biens dans une séparation de biens
Produits structurés - Pourquoi il faut investir dans ce placement ?
🎙️ Nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, focus sur une solution d’investissement encore trop peu connue du grand public : les produits structurés.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Ce que sont exactement les produits structurés, et comment ils se positionnent entre sécurité et performanceLes éléments clés qui les composent : sous-jacent, barrière, échéance, etc.Comment est constru
Prêt in fine - Qu'est-ce que c'est et à qui ça s'adresse ?
🎙️ Bienvenue dans un nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on vous explique tout sur un type de financement bien connu des investisseurs : le prêt in fine.Dans cet épisode, vous allez apprendre :Comment fonctionne un prêt in fine, et en quoi il diffère d’un prêt classique amortissableQuel est l’intérêt de ce montage, notamment sur le plan fiscalQuelles sont ses particularités à connaît
Plus-value immobilière - Comment ça fonctionne ?
🎙️ Nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on s’attaque à une question que beaucoup d’investisseurs se posent : comment fonctionne la taxation sur la plus-value immobilière ?Dans cet épisode, vous découvrirez :Comment se calcule une plus-value sur un bien immobilierDans quels cas vous pouvez être exonéré, notamment en fonction de la durée de détention ou du type de bienComment optimiser
Le Plan Épargne Retraite (PER) - Tout savoir dessus
🎙️ Bienvenue dans un nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on vous explique tout sur un produit d’épargne qui a remplacé plusieurs anciens dispositifs : le Plan Épargne Retraite, ou PER.Dans cet épisode, vous allez comprendre :Comment fonctionne le PER et quelles sont ses différentes formes (individuel, collectif, obligatoire)Pourquoi il peut devenir un excellent placement retraite, av
Niches fiscales - Comment réduire efficacement ses impôts ?
🎙️ Nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on parle d’un sujet qui fait rêver… mais qui mérite d’être bien compris : les niches fiscales.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Ce que recouvrent exactement les niches fiscales et les fameuses dépenses fiscalesQuels types d’investissements ou de dépenses peuvent réduire votre impôtQuel est le plafond global à ne pas dépasser (et comment il
Loi Pinel - Fonctionnement & explications
Aujourd’hui, on fait le point sur l’un des dispositifs de défiscalisation les plus connus en France : la Loi Pinel.Dans cet épisode, vous allez comprendre :Qui peut bénéficier de la Loi Pinel, et sous quelles conditionsEn quoi elle consiste exactement, avec un retour sur les versions passées comme celle de 2020Comment se calcule la réduction d’impôt, selon la durée de location et le montant invest
La Loi Monument Historique - Conditions & cadre fiscal
Aujourd’hui, on s’intéresse à un dispositif fiscal d’exception : la Loi Monument Historique, qui permet d’investir dans des biens classés tout en bénéficiant d’un cadre fiscal très avantageux.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Quelles sont les conditions d’accès à ce dispositif prestigieuxLes avantages (défiscalisation totale des travaux, transmission facilitée…) mais aussi les inconvénients
Loi Malraux - Bénéfices et avantages fiscaux
🎙️ Bienvenue dans ce nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, cap sur un dispositif qui mêle immobilier de caractère et avantage fiscal : la Loi Malraux.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Ce qu’est exactement la Loi Malraux, et pourquoi elle a été mise en placeQui peut bénéficier de cette défiscalisationComment se calcule l’avantage fiscal, selon les travaux et la localisation du bie
La Loi Girardin Industriel - Défiscalisation via l'investissement Outre-mer
🎙️ Bienvenue dans ce nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on explore un dispositif fiscal aussi puissant que peu connu : la Loi Girardin industriel, qui permet de défiscaliser en investissant Outre-mer.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Comment fonctionne le Girardin industriel et quels sont ses objectifsComment investir dans ce type de montage, étape par étapeComment déclarer ce
L'Effet de levier bancaire - Comment l'utiliser ?
🎙️ Nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on décrypte un concept fondamental pour faire grandir son patrimoine plus vite : l’effet de levier.Dans cet épisode, vous allez comprendre :Ce qu’est exactement l’effet de levier, et pourquoi il est si puissantComment il fonctionne dans l’immobilier comme en BourseComment le calculer, et surtout, comment l’utiliser intelligemmentQuel niveau de l
C'est quoi un Immeuble de rapport ? Avantages & rentabilité
Aujourd’hui, on s’attaque à un grand classique de l’investissement locatif : l’immeuble de rapport.Dans cet épisode, vous apprendrez :Ce qu’est un immeuble de rapport, et pourquoi il séduit de plus en plus d’investisseursQuels sont ses avantages (rentabilité, maîtrise des charges…) mais aussi ses inconvénientsComment trouver, estimer et même financer ce type de bien, parfois sans apportEt dans que
L'Impôt sur la fortune immobilière (IFI) - Comment ça marche ?
🎙️ Nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on fait le point sur un impôt qui ne concerne pas que les ultra-riches : l’Impôt sur la Fortune Immobilière, ou IFI.Dans cet épisode, vous allez comprendre :À partir de quel seuil on devient redevable de l’IFIComment se calcule le patrimoine net taxableQui est concerné exactement (et parfois, on ne s’en rend même pas compte)Et quelles sont les s
Le Fonds en euros - Tout savoir dessus
Aujourd’hui, on décrypte un pilier de l’assurance vie : le fameux fonds en euros.Dans cet épisode, vous découvrirez :Ce qu’est un fonds en euros et en quoi il se distingue des autres supports d’investissementLes caractéristiques principales : sécurité, rendement, effet cliquet…Ses avantages et ses limites, en particulier dans un contexte de taux qui évolueEt enfin, quel avenir pour ce placement hi
Le démembrement de propriété - Avantages et inconvénients
Aujourd’hui, on explore une stratégie patrimoniale aussi subtile qu’efficace : le démembrement de propriété.Dans cet épisode, vous apprendrez :Ce qu’est exactement le démembrement et les notions d’usufruit et de nue-propriétéPourquoi acheter en démembrement peut être avantageux, notamment en matière de transmission ou d’investissementComment mettre en place ce montage, et dans quels cas il est le
Le Déficit foncier - Qu'est-ce que c'est ?
Aujourd’hui, on s’attaque à un levier fiscal très apprécié des investisseurs immobiliers : le déficit foncier.Dans cet épisode, vous allez découvrir :Ce qu’est exactement le déficit foncierComment il fonctionne et dans quelles situations il peut s’appliquerLa façon dont on le calculeEt surtout, quels sont les travaux déductibles pour réduire vos impôts efficacementUn outil puissant pour optimiser
Déduction, Réduction et Crédit d'Impôts - Quelles différences ?
Aujourd’hui, on démêle ensemble un trio souvent confondu dans le langage fiscal : déduction, réduction et crédit d’impôt.Au programme :Quelle est la différence concrète entre ces trois mécanismes ?Comment chacun fonctionne dans votre déclaration de revenusEt surtout, comment en profiter intelligemment pour optimiser votre fiscalitéQue vous soyez particulier ou investisseur, comprendre ces notions
Le Crowdfunding immobilier - Tout savoir
Aujourd’hui, zoom sur une méthode d’investissement qui a le vent en poupe : le crowdfunding immobilier.Dans cet épisode, on vous explique :Ce qu’est le crowdfunding immobilier, et pourquoi on en parle de plus en plusComment ça fonctionne concrètement : de l’investissement au remboursementQuels sont les risques et les rendements à attendreEt comment vous pouvez vous lancer, avec un ticket d’entrée
Conseiller en gestion de patrimoine : Qu'est-ce que c'est ?
Aujourd’hui, on vous dit tout sur un métier clé dans l’univers de l’investissement : celui de Conseiller en Gestion de Patrimoine, ou CGP.Dans cet épisode, vous découvrirez :En quoi consiste le rôle d’un conseiller en patrimoineÀ quel moment il est judicieux de faire appel à un CGPQuelles sont ses missions concrètes (et non, ce n’est pas juste vendre des placements !)Et si ce métier vous attire, o
Le dispositif Censi-Bouvard - La Def"
Aujourd’hui, on s’intéresse à un dispositif fiscal méconnu mais puissant pour les investisseurs en immobilier : la loi Censi-Bouvard.Au programme :Qu’est-ce que le dispositif Censi-Bouvard ?Quelle réduction d’impôt pouvez-vous obtenir ?Pourquoi et comment investir dans une résidence de services ?Et surtout, comment ce mécanisme fonctionne concrètement, de l’achat du bien à la déclaration fiscale.U
L'amortissement - La Def'
Aujourd’hui, focus sur un concept fondamental en comptabilité et en investissement : l’amortissement.On va voir ensemble :Ce qu’est l’amortissement d’un actif, concrètementÀ quoi il sert et pourquoi il peut optimiser votre fiscalitéComment on calcule un amortissement (sans faire mal à votre tête !)Et dans quels cas vous pouvez en profiter, notamment dans l’immobilier locatif ou en entrepriseUn épi
L'assurance décès invalidité (ADI) - La Def'
Aujourd’hui, on parle d’un sujet essentiel mais souvent mal compris : l’assurance décès. Un outil clé pour protéger vos proches, notamment lorsqu’il s’agit d’un crédit immobilier.Au programme :Comment fonctionne une assurance décès ?Pourquoi est-elle indispensable lorsqu’on contracte un prêt ?Quelle est la meilleure formule à choisir selon votre situation ?Et surtout, quelle est la différence fond
Les différences entre actions VS obligations - La Def'
🎙️ Bienvenue dans ce nouvel épisode du podcast "La déf’" !Aujourd’hui, on s’attaque à un grand classique : Actions vs Obligations. Deux piliers de l’investissement, mais souvent confondus ou mal compris.On va voir ensemble :Ce qui distingue une action d’une obligationPourquoi l’une est plus risquée que l’autreÀ quoi sert réellement une obligation dans un portefeuilleEt ce qu’on entend par "titre f
Qu'est-ce qu'une assurance vie ? - LA DEF'
Bienvenue dans ce nouvel épisode du podcast "La déf’" ! Aujourd'hui consacré à l'assurance vie ! On va décrypter ensemble tout ce qu'il faut savoir sur ce placement incontournable. Au programme : comment fonctionne exactement l’assurance vie ? On parlera des versements, des rendements, mais aussi de la façon dont vous pouvez récupérer votre argent grâce aux rachats. On abordera également en détail
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