Just Focus
Just Focus s'adresse à ceux qui mettent l'argent au service de leurs ambitions, plutôt que l'inverse. Le podcast cherche à réhabiliter l'argent comme un allié pour construire un monde meilleur, en donnant la parole à des personnes perpétuellement en mouvement. Il sert de pont entre l'investisseur et l'investissement, proposant un nouveau regard sur la possession et une invitation à passer à l'action.
Épisodes
#REPLAY : Réinvestir son cash out en apport cession dans l'immobilier - avec Geoffroy de Becdelièvre
Geoffroy de Becdelièvre n’a jamais cessé de se réinventer. D’un début de carrière dans l’audit à Shanghai, il fonde en 2007 Planetveo qui deviendra Marco Vasco, pionnier du voyage sur-mesure en ligne, revendu au groupe Figaro… juste avant la pandémie de 2020.Depuis, il investit, lance de nouveaux projets dans le digital et l’intelligence artificielle, et partage une vision lucide de l’entrepreneur
Crypto, fiscalité, MiCA, transmission : tout ce qu'un investisseur doit savoir
Depuis le 1er juillet, les plateformes crypto qui n'ont pas obtenu l'agrément européen MiCA voient leurs opérations très fortement limitées. Résultat : certains détenteurs de cryptomonnaies se sont réveillés avec des actifs qu'ils ne pouvaient plus vendre contre des euros.Edwin de Trédern, notre invité, en a fait l'expérience lui-même ayant réalisé début juillet qu'une partie de l'argent qu'il ava
MiCA : comment la crypto est passée de 1 200 acteurs à une poignée d'agréés
Le 1er juillet 2026, la crypto a changé de statut en France. Sur plus de 1 200 acteurs enregistrés en Europe avant MiCA, moins de 300 ont décroché l'agrément, et à peine une vingtaine en France. Fin de la récréation : un tri historique a été effectué et sépare désormais les acteurs régulés des autres. Pour comprendre ce que ça change vraiment, Aurore Perrin croise deux regards. Celui du droit, ave
Bitcoin chute, mais les banques l'achètent en masse : fin ou nouveau départ pour les cryptos ?
Juin 2026 a signé le pire mois de sorties jamais enregistré sur les ETF Bitcoin, et pourtant JP Morgan accepte désormais le Bitcoin en collatéral et les plus grandes banques du monde travaillent en coulisses sur les actifs numériques. Le prix baisse quand l'adoption institutionnelle accélère. Comment lire un marché qui envoie des messages aussi opposés ? Pour y voir clair, Aurore Perrin reçoit Fra
La décorrelation : le secret pour construire un portefeuille qui résiste aux crises ?
Guerre en Ukraine, Covid, droits de douane, conflit au Moyen-Orient : les crises se suivent et ne se ressemblent jamais. Mais si chacune frappe différemment vos classes d'actifs, existe-t-il une façon de construire un portefeuille qui encaisse les chocs sans s'effondrer en bloc ? Dans ce nouvel épisode de Just Tips, Aurore Perrin reçoit Étienne de Saint-Germain, responsable de l'offre et des servi
Comment repérer un bon fonds de private equity ? Les indicateurs qui prouvent (ou trahissent) sa performance réelle
Un bon fonds de private equity double la mise en dix ans. C'est le repère qu'utilise Pierre-Marie de Forville.Un investisseur qui s'arrête à ce chiffre peut pourtant se retrouver, dans les faits, avec un TRI personnel deux fois plus faible que celui affiché par le fonds. La faute à des indicateurs mal compris, et à un métier que presque personne n'anticipe : le cash management.Pierre-Marie de Forv
Pourquoi l'affaire Stellantis fait trembler le système des produits structurés ?
Stellantis a perdu près de 75 % de sa valeur en deux ans. C'est la loi du marché, et ça arrive. Mais la raison pour laquelle cette chute a eu un impact retentissant, c'est que des milliers d'épargnants ont subi cette chute sans avoir jamais acheté l'action. Ils y étaient exposés parce qu'ils avaient souscrit des produits structurés qui l'utilisaient comme sous-jacent, sans toujours comprendre ce m
Votre conseiller sert-il vraiment vos intérêts ? La vérité se trouve dans les frais que vous payez #Just Tips
Votre conseiller vous dit qu'il est indépendant. Mais est-ce vraiment le cas quand une SCPI le rémunère à 6% et une autre solution seulement à 3% ? La rémunération du conseil en gestion de patrimoine est l'un des sujets les plus opaques de la finance personnelle ; et pourtant, il change tout à la qualité et à l'objectivité des recommandations que vous recevez.Étienne de Saint-Germain est Family Of
#25 Investir dans des hôtels délaissés et en faire des machines à cash - Balestra × Honpô
Les grands groupes hôteliers cèdent leurs hôtels 1 et 2 étoiles depuis des années. Pendant qu'Accor vend, Yahia Ben Othman, lui, rachète. En moins de dix ans, le groupe Verdoso a acquis plus de 30 hôtels économiques en France, sur fonds propres. Et avec ce parc, ils parviennent à générer des rendements plus qu'honorables*.Dans cet épisode, nous recevons Yahia Ben Othman est directeur général du gr
Location meublée en 2026 : le LMNP est-il encore rentable après le PLF 2025 ?
Depuis le PLF 2025, on lit partout que le LMNP est mort. Stefano Demari, lui, vient d'enregistrer les meilleurs mois de l'histoire de JD2M : 3 000 nouveaux inscrits en mai 2026, soit le double de l'année précédente. Croissance de 40% sur l'année. Stefano Demari est président et co-CEO de JD2M - Je Déclare Mon Meublé, la plateforme qui traite les déclarations fiscales LMNP de 80 000 clients en Fran
#Mata Capital - SCPI, bureaux, hôtellerie : quelles opportunités immobilières en 2026 ? - avec Jean-Baptiste Pracca
On sort de la correction immobilière la plus violente depuis 2009. Les volumes d’investissement en Europe ont chuté à 145 milliards en 2023, avant de remonter à 215 milliards en 2025. Les institutionnels reviennent progressivement. Et pourtant, beaucoup d’investisseurs privés hésitent encore : est-ce le bon moment ? Que faire de son capital immobilier dans ce contexte ? Jean-Baptiste Pracca a cofo
#Carte Financement - Crédit immobilier & entrepreneurs : comment présenter votre dossier à la banque ? - avec Jean-Baptiste Monié
En tant qu’entrepreneur ou dirigeant, avez-vous déjà eu l'impression que votre banquier ne savait pas vraiment quoi faire de votre dossier immobilier ? Revenus atypiques, sociétés imbriquées, projet un peu hors-norme : vous faites partie de la catégorie des dossiers que les banques traditionnelles ne savent pas toujours bien accompagner.Jean-Baptiste Monié, cofondateur de Carte Financement, a fait
#24 Investir dans un logisticien d'excellence pour dessiner le futur du commerce - Spring Invest × Acolyt
C'est trop facile de raconter un deal en ne regardant que d'un côté. Alors aujourd'hui, nous avons voulu réunir les deux : le fonds et l'entrepreneur qu'il accompagne, pour qu'ils racontent leurs versions de la même histoire, et partagent leurs points de vue, parfois complètement différents. Pour ce format inédit, Aurore Perrin reçoit Laurent Foiry, co-fondateur de Spring Invest, fonds spécialisé
La vérité sur les fonds evergreen : du private equity "liquide", mais à quel prix ? #Just Tips
Le private equity evergreen fait rêver : la performance du non-côté, avec la liquidité en prime ! Mais n'est-ce pas un peu trop beau pour être vrai ?Étienne de Saint-Germain, responsable de l’offre et des services chez Sapians, analyse des centaines de fonds chaque année. Il nous retrouve aujourd’hui pour démystifier les fonds evergreen : un véhicule en pleine explosion mais dont les promesses all
Finance comportementale : ces biais cognitifs sabotent vos performances en bourse #Focus Marchés
Ce ne sont pas seulement les marchés qui détruisent la performance des investisseurs particuliers. Ce sont aussi leurs décisions, prises sous l'influence de biais comportementaux, dont ils n’ont pas conscience. Aversion au risque, effet de disposition, biais domestique : ces mécanismes sont documentés, mesurables... Et peuvent vous coûter 4 à 7% de performance boursière annualisée. Dans cet épiso
Les meilleures enveloppes fiscales pour placer votre argent (guide complet) #Just Tips
PEA, PER, assurance-vie, épargne salariale, compte-titres, contrat de capitalisation… Vous connaissez leurs noms. Mais savez-vous vraiment laquelle correspond le mieux à votre situation ? Comment bénéficier pleinement de leurs atouts ? Et ce que ça vous coûte de mal les utiliser ?Dans cet épisode, Étienne de Saint Germain, family-officer et responsable de l'offre et des services chez Sapians, pass
La fin du l'âge d'or du private equity : faut-il encore investir en 2026 ? #Just Tips
Le marché du private equity traverse une période charnière. Après un cycle exceptionnel entre 2011 et 2021, le décor a changé : sorties plus compliquées, liquidité plus rare, fonds zombies, performances sous pression… et une vraie nécessité d’être beaucoup plus sélectif.Pour mieux appréhender ces mutations, Aurore Perrin reçoit Pierre-Marie de Forville, co-fondateur et CEO d'iVesta Family Office e
#23 Quantique, spatial, décarbonation... Financer les champions Deeptech pour une Europe souveraine - avec Charles Beigbeder
Serial entrepreneur, investisseur deep tech et ardent défenseur de la souveraineté européenne, Charles Beigbeder, ingénieur aérospatial de formation, a construit l'une des trajectoires les plus singulières de l'entrepreneuriat français, de l'intégration de satellites chez Matra à la fondation d'Audacia, maison de private equity qui gère aujourd'hui près d'un milliard d'euros d'actifs.Dans cet écha
Vous allez hériter ? 5 décisions cruciales à prendre dans les 6 premiers mois ! #Just Tips
ℹ️ Retrouvez les informations clés de cet épisode dans un guide condensé sur la succession, à télécharger en PDF : https://sapians.com/guide-successionPercevoir un héritage, ça ne s'improvise pas. Les délais sont courts, les décisions sont lourdes, et personne ne vous remet spontanément le mode d'emploi. Quatre mois avant que créanciers et co-héritiers puissent vous forcer la main ; six mois pour
Optimisez votre portefeuille actions avec la stratégie core-satellite #Focus Marchés
Investir en actions, ce n'est pas juste choisir entre le CAC 40 et le S&P 500. Derrière chaque indice, il y a des entreprises de tailles très différentes avec des logiques, des risques et des opportunités qui ne se ressemblent pas.Dans ce Focus Marchés, Aurore Perrin reçoit Nour Bendimered, Directeur des Investissements Marchés Financiers chez iVesta, pour comprendre les enjeux propres aux se
#France Active - Quelle place pour la finance solidaire dans votre épargne ? - avec Denis Dementhon
Pionnier de la finance solidaire depuis près de 40 ans, France Active est bien plus qu'un réseau : c'est un mouvement d'entrepreneurs engagés dont l'ambition est de bâtir une économie plus inclusive et plus durable. Présent sur l'ensemble du territoire avec 35 associations territoriales et près de 900 collaborateurs, France Active opère à la fois comme société de garantie, sous contrôle de la BCE
Quels sont les placements financiers à fuir absolument ? Comment les détecter ? #Just Tips
En France, l'éducation financière ne s'apprend pas à l'école. Et certains en profitent : frais invisibles, rendements sur-vendus, avantages fiscaux qui masquent de mauvais investissements... les pièges sont nombreux, et ils touchent même des investisseurs expérimentés.Dans cet épisode, Étienne de Saint Germain, family-officer chez Sapians, passe en revue les principaux signaux d’alerte à repérer a
#22 Des paris sportifs à la résurrection de Delage Automobiles - avec Laurent Tapie
Laurent Tapie est un serial entrepreneur au parcours qui force le respect. Il a su tracer sa propre voie, se démarquant de Bernard Tapie, son célèbre père, mais sans oublier ses enseignements.A l'école de l'entreprenariat dès son plus jeune âge, il est à l'origine d'une multitude de projets : du football en salle à la révolution des paris sportifs en ligne, en passant par la vente d'or sur Interne
Concentration du S&P 500 : les leaders tech tirent toute la performance, faut-il s'en inquiéter ? #Focus Marchés
La performance des grands indices boursiers est-elle vraiment aussi solide qu'elle n'y paraît ? Derrière les records du S&P 500 se cache un phénomène que peu d'investisseurs mesurent vraiment : une force concentration d'indices. En effet, une poignée de géants technologiques pèse désormais près de 40 % de l'indice. Et ce déséquilibre soulève des questions sur les risques, la diversification, e
#C&C Notaires - Cession d'entreprise ? Les recommandations d'un notaire pour l'anticiper, avec Pierre Cénac
On prépare toujours la vente de son entreprise comme une opération financière ou stratégique. On oublie souvent sa dimension personnelle. Or c’est parfois céder le projet d’une vie — voire d’une famille entière. Beaucoup de dirigeants parviennent à cette étape sans avoir sécurisé l’essentiel : les risques personnels, la gouvernance et la structuration patrimoniale, autant de sujets qui peuvent fai
#Clipperton - Financement non dilutif : ce que les dirigeants sous-estiment avant de lever de la dette, avec Laurence de Rosamel
L'essor de la dette privée a changé la donne pour les dirigeants : plus besoin de sacrifier son capital pour financer une acquisition ou une liquidité actionnariale. Mais le financement en dette privée, certes non dilutif, obéit à ses propres règles et sa mécanique exigeante n'est pas toujours bien comprise.Banque d’affaires indépendante spécialisée dans la tech, Clipperton accompagne depuis plus
#Cambon Partners - Le M&A a changé ! Un banquier d'affaires dévoile les nouvelles règles pour les entrepreneurs, avec David Salabi
Vendre son entreprise, faire entrer un fonds, organiser un cash-out... Ces décisions stratégiques soulèvent des questions essentielles pour tout entrepreneur : comment bien préparer une transaction ? Quelle valorisation viser ? Comment gérer la négociation ?David Salabi a fondé Cambon Partners en 2003, sur les cendres de la bulle internet. Aujourd'hui, sa banque d'affaires indépendante réalise ent
#Archers - Cession d'entreprise : les points juridiques incontournables d'un deal M&A réussi, avec Marc Baffreau (avocat d'affaires)
De la due diligence au closing, une cession d'entreprise dure en moyenne plus de 6 mois et implique bien plus que des négociations de prix. Gouvernance, modalités de paiement, conditions suspensives... Comment se déroule concrètement une opération de cession ? Quelles sont les points juridiques clés d'une transaction M&A et les pièges à éviter ?Nous ouvrons ce hors-série sur les opérations de
#21 Se financer en equity, en dette, faire un cash-out et tout réinvestir dans l’impact - avec Thibault Lamarque
Thibault Lamarque est le fondateur de Castalie, entreprise pionnière de l’eau microfiltrée en France, lancée en 2011. A 30 ans, après un début de carrière en finance (notamment chez Veolia), il a développé un modèle par abonnement qui a permis de déployer plus de 7 500 fontaines.La croissance de Castalie s’est structurée autour de leviers successifs : fonds propres, friends & family, fonds en
Entrepreneur et succession : adoptez ces réflexes pour protéger famille et entreprise #Just Tips
ℹ️ Retrouvez les informations clés de cet épisode dans un guide condensé sur la succession, à télécharger en PDF : https://sapians.com/guide-successionOn parle beaucoup de création de valeur chez les entrepreneurs. Beaucoup moins de sa transmission. C’est pourtant une étape qui apporte son lot de difficultés : indivision, tensions familiales, trésorerie sous pression, fiscalité...Dans cet épisode
#Merci Prosper - Investir dans l'immobilier des seniors sans viager, grâce à la vente partielle - avec Thibault Corvaisier
Et si vous pouviez investir dans l'immobilier tout en redonnant du pouvoir d'achat aux seniors ? En France, 3 600 Mds € sont bloqués dans la pierre, appartenant à 18 millions de seniors.71% des +70 ans sont propriétaires de leur résidence principale. Pourtant, ils sont nombreux à connaître des fins de mois difficiles.Un paradoxe que Merci Prosper entend transformer en solution en bousculant les co
Remploi du produit de cession : les pires erreurs des entrepreneurs (et comment les éviter) #Just Tips
L'apport-cession et le remploi du produit de vente : un avantage fiscal souvent perçu comme automatique après la vente d'une entreprise. Mais ce mécanisme est-il vraiment adapté à tous les entrepreneurs ?Dans cet épisode, nous recevons Rémi Douchet, co-fondateur d'iVesta et de Sapians, deux family offices qui accompagnent des entrepreneurs sur leurs stratégies patrimoniales post-cession.Fort de so
#REPLAY : Quand l'impact devient mesure de performance... - Laurence Grandcolas
Laurence Grandcolas est une entrepreneure engagée, passée par HEC, Bain & Cie, puis Ashoka, avant de fonder MySezame en 2016.Son objectif : former et accompagner les dirigeants dans leur transformation face aux grands défis sociétaux. Devenue entreprise à mission, labellisée B Corp, MySezame a été cédée en 2022 au cabinet Kea & Partners, marquant une nouvelle étape pour Laurence.Au program
#EPISODE SPÉCIAL : bilan, convictions et perspectives 2026 - avec Souleymane-Jean Galadima
Toute l’équipe Sapians vous souhaite d'excellentes fêtes de fin d’année et vous remercie pour votre confiance.Nous clôturons l'année avec Souleymane-Jean Galadima, le CEO de Sapians, pour un épisode spécial "fin d'année". Ecoutez sans plus tarder : Son bilan de Sapians pour l'année 2025 et les perspectives pour l'année à venir,Son regard sur les changements et évènements majeurs en 2026 : politiqu
#Florestan : les fonds de continuation, solution pour investir en private equity secondaire ? - avec François Rostand
Florestan s’est spécialisée dans une niche du private equity secondaire en pleine accélération : les fonds de continuation. Leur promesse : organiser de la liquidité (pour les investisseurs sortants) tout en permettant aux gérants de rester investis plus longtemps dans certaines participations, avec une durée souvent plus courte qu’un fonds de private equity “classique”. Dans cet épisode Focus Fon
#20 Faire un cash-out, l'investir... Puis racheter sa société en MBO - avec Guillaume de Kergariou
Guillaume de Kergariou est le fondateur de NeedHelp et Octorenov. Ancien banquier en M&A devenu entrepreneur, il a créé NeedHelp, l’a vendue à un grand groupe coté… avant de la racheter quatre ans plus tard en MBO pour retrouver sa liberté, tout en construisant parallèlement une vie d’investisseur très active.Dans cet épisode, Guillaume revient sur son parcours, ses arbitrages et sa vision à l
Investir en ETF : ce qu’on ne vous dit pas sur la “gestion passive” #Focus Marchés
Les ETF ont envahi les portefeuilles en seulement quelques années, au point qu’un débat quasi permanent oppose désormais gestion passive et gestion active. Mais ce dilemme est trompeur et masque les véritables enjeux de la gestion passive et de la gestion active.Dans ce Focus Marchés, Aurore Perrin reçoit Nour Bendimered (Directeur des Investissements, chez iVesta) pour démêler le vrai du faux sur
Assurance-vie sous-performante ? Découvrez comment y remédier rapidement ! #Just Tips
Votre assurance-vie “ne rapporte rien”... ou en tout cas beaucoup moins que ce que vous espériez ?Entre frais, supports, gestion et allocation etc., les documents que vous recevez ne vous permettent pas réellement de distinguer ce qui sert, de ce qui pénalise votre contrat.Dans cet épisode, Étienne de Saint Germain, family-officer chez Sapians, décortique concrètement ce qui plombe la performance
#Charterhouse : le fonds de LBO qui transforme des sociétés mid-cap en leaders européens, avec Gilles Collombin
Charterhouse Capital Partners fait partie des maisons historiques du private equity européen. Spécialisée dans le mid-cap, la firme accompagne des entreprises rentables et ambitieuses opérant dans les services et la santé, avec une approche très opérationnelle et partenariale aux côtés des fondateurs.Dans cet épisode, nous recevons Gilles Collombin, Partner chez Charterhouse, en charge du fundrais
Les risques cachés des club deals (et comment s’en prémunir) #Just Tips
Le club deal est sur toutes les lèvres. Il promet proximité avec les entrepreneurs, rendements élevés, liberté de choix…Pourtant, peu d’investisseurs savent vraiment comment ces deals se montent, ni pourquoi certains y perdent beaucoup.Dans cet épisode, Rémi Douchet (co-fondateur d'iVesta et de Sapians) partage une vision sans filtre de ce format d’investissement qui séduit de plus en plus de part
Obligations et dette publique : faut-il revoir votre stratégie sur le marché obligataire ? #Focus Marchés
Le 12 septembre 2025, l’agence de notation Fitch a abaissé la note souveraine de la France de AA- à A+, évoquant un endettement trop élevé et une instabilité politique persistante. Un tournant symbolique : longtemps considérée comme un émetteur sans risque, au même titre que l’Allemagne, la France perd peu à peu ce statut privilégié. De quoi faire vaciller la confiance des marchés… Et relancer une
Comment placer sa trésorerie d'entreprise ? (ETF, comptes rémunérés, dette privée, contrat de capitalisation...) #Just Tips
Vous avez de la trésorerie qui dort sur le compte courant de votre entreprise ? Vous hésitez à la placer, par peur de bloquer vos liquidités ou de prendre trop de risques ?Et si vous pouviez la faire travailler simplement, efficacement et sans perdre en flexibilité ?Dans cet épisode, Étienne de Saint Germain (family-officer chez Sapians) vous partage des stratégies pour piloter la trésorerie de vo
#C&C Notaires - Gérer et transmettre un patrimoine artistique, avec Alice Guittet
Troisième volet de notre série « Investir dans l’art », cet épisode lève le voile sur les mécanismes juridiques et fiscaux qui encadrent la détention et la transmission d’œuvres d’art. Après avoir exploré les coulisses du marché avec Christie’s et le modèle de club deal dans l'art de Matis, Aurore Perrin reçoit Maître Alice Guittet, notaire au sein de C&C Notaires, étude parisienne reconnue po
#Matis : Co-investir dans des oeuvres d'artistes majeurs dès 20 000 €, avec Arnaud Dubois
Investir dans l’art n’est plus réservé à une élite de collectionneurs !Avec Matis, Arnaud Dubois veut démocratiser cette classe d’actifs unique (rare, tangible, et historiquement résiliente) en permettant d’investir dans des œuvres d’art iconiques dès 20 000 euros. Cofondateur et directeur des investissements de Matis (société agréée par l’AMF), Arnaud conjugue trois expertises : l’histoire de l’
#Christie's - Investir dans l'art : quelle place donner aux œuvres dans son patrimoine ? - avec Victoire Gineste
Pour inaugurer notre nouvelle série « Investir dans l’art », Aurore Perrin reçoit Victoire Gineste, vice-présidente et directrice du développement chez Christie’s France. Christie’s est la plus ancienne et prestigieuse maison de vente au monde, fondée en 1766, aujourd’hui leader du marché international de l’art avec plus de 5,7 milliards de dollars de ventes annuelles. Commissaire-priseur de forma
Capital garanti, +8% par an de rendement, frais cachés... la vérité sur les produits structurés #Focus Marchés
Dans ce premier Focus Marchés, Aurore Perrin reçoit Nour Bendimered (Directeur des Investissements, chez iVesta) pour nous éclairer sur un sujet complexe, souvent source de nombreuses confusions : les produits structurés. En 40 minutes, Nour Bendimered remet de l’ordre : À quoi ça sert ? Comment ça fonctionne ? La construction d’un Athéna et autres notions clés à comprendre : autocall, barrière,
#19 Réinvestir son cash out en apport cession dans l'immobilier - avec Geoffroy de Becdelièvre
Geoffroy de Becdelièvre n’a jamais cessé de se réinventer. D’un début de carrière dans l’audit à Shanghai, il fonde en 2007 Planetveo qui deviendra Marco Vasco, pionnier du voyage sur-mesure en ligne, revendu au groupe Figaro… juste avant la pandémie de 2020.Depuis, il investit, lance de nouveaux projets dans le digital et l’intelligence artificielle, et partage une vision lucide de l’entrepreneur
Rémunération : les stratégies préférées des dirigeants pour mieux se payer #Just Tips
Se rémunérer en tant que dirigeant n'est pas une simple formalité : c’est une stratégie à part entière. Salaire, dividendes, protection sociale, fiscalité… chaque décision peut booster vos revenus ou plomber vos finances.Dans cet épisode, Aurore Perrin et Étienne de Saint Germain (family-officer chez Sapians) abordent les stratégies incontournables qui permettent aux dirigeants d'optimiser leur ré
Cession d'entreprise : les meilleures stratégies pour alléger la facture fiscale #Just Tips
Vendre son entreprise, c’est souvent l’aboutissement d’années de travail acharné. Mais sans préparation, la facture fiscale peut vite devenir salée.Dans cet épisode, Aurore Perrin reçoit Étienne de Saint-Germain, Family Officer chez Sapians, pour décoder les mécanismes fiscaux et patrimoniaux qui font toute la différence au moment d’une cession d'entreprise.Au programme :Pourquoi anticiper dès la
Triangle de sécurité, loi Sapin 2, expatriation... Tout savoir sur l’assurance-vie luxembourgeoise #Just Tips
Entre sécurité renforcée, mobilité fiscale et accès élargi aux supports d'investissement, l’assurance-vie luxembourgeoise fait rêver… mais mais qu’apporte-t-elle vraiment ? Dans cet épisode avec Étienne de Saint-Germain, family-officer chez Sapians, on démonte les idées reçues et on passe au crible ses atouts. Au programme :Les avantages de l'assurance vie luxembourgeoise, en démêlant le vrai du f
#REPLAY : Share it, le "petit Accenture" des assos qui maximise l'impact social grâce à la tech - Marie Bellocq
Christophe Poupinel est le co-fondateur et le président de l'association Share it, un projet non-profit de Tech for Good. Initiée avec Ashoka, elle développe gratuitement depuis 2018 des solutions digitales pour des entrepreneurs sociaux et associations à impact sur des sujets tels que l’insertion, le handicap, ou le retour à l’emploi.Christophe a invité Marie Bellocq, co-fondatrice et co-directri
#REPLAY : Arthur Auboeuf et Team for the planet, l'entreprise du futur ?
Pour ce troisième épisode, Pauline Duval a choisi d'inviter Arthur Auboeuf, co-fondateur de Team for the Planet, dont elle est une des premières investisseuses avec le Groupe Duval.Restez bien concentré(e)s, car on va explorer avec eux une nouvelle dimension, qui questionne le modèle de l'entreprise jusque dans ses fondamentaux...En effet, après quelques jolis succès entrepreneuriaux, Arthur a vou
#REPLAY : Lancer May et trouver un business angel - Cecilia Creuzet
Pour ce troisième épisode de la série, Céline Lazorthes a invité Cécilia Creuzet, co-fondatrice de May, une Health Tech dans laquelle Céline a investi.May est une application qui a pour mission d'accompagner les parents et les futurs parents en répondant à leurs préoccupations sur le plan médical.Elles nous racontent leur rencontre, le fonctionnement de May et partagent des précieux conseils sur :
#REPLAY : Le don stratégique, donner un sens à son argent avec Epic Foundation - Sarah Tirmarche
Dans un monde où les problématiques sociales s’accélèrent, le don s’avère un puissant levier pour opérer un changement significatif. Eric La Bonnardière a choisi d’inviter Sarah Tirmarche, directrice générale d’Epic Foundation ; la fondation internationale créée par Alexandre Mars qui se positionne comme un intermédiaire de confiance entre deux parties : D’une part, sélectionnées rigoureusement p
Les clés pour comprendre et réussir votre apport-cession #Just Tips
Dans cet épisode, Aurore Perrin reçoit Étienne de Saint Germain, family officer chez Sapians, le family office nouvelle génération, pour décortiquer en profondeur un mécanisme souvent mal compris : l’apport-cession via l’article 150-0 B ter du Code Général des Impôts.Avec pédagogie, Étienne détaille les conditions d’éligibilité, les bonnes pratiques… mais aussi les pièges à éviter, les fausses idé
Créer une holding pour structurer son patrimoine #Just Tips
La holding est sans doute l'un des outils les plus puissants de la gestion de patrimoine. Création d’entreprise, transmission, investissement, fiscalité : la holding peut tout changer, à condition de bien l'utiliser pour structurer votre patrimoine.Dans cet épisode, nous recevons Étienne de Saint Germain, family officer chez Sapians. À travers un échange clair et accessible, il répond aux grandes
#Yomoni : comment les ETF ont révolutionné l'épargne, avec Sébastien d'Ornano
Quand Yomoni démarre son activité en 2015, l’idée paraît simple mais audacieuse : permettre aux Français d’investir en ligne, de manière pilotée, efficiente et… transparente. Derrière cette promesse, un homme : Sébastien d’Ornano, financier et entrepreneur, convaincu que la finance peut (et doit) mieux faire.Dix ans plus tard, Yomoni, c’est plus 1,5 milliard d’euros sous gestion, 70 000 clients et
Crédit Lombard, hypothécaire, levier... Bonnes pratiques pour investir à crédit #Just Tips
Peut-on vraiment s’enrichir grâce au levier du crédit ? Entre mythe des grandes fortunes et réalité du terrain, l’emprunt est souvent présenté comme un superpouvoir patrimonial. Pourtant, mal utilisé, il peut tout autant vous freiner que vous propulser.Dans cet épisode, je reçois Étienne de Saint Germain, family officer chez Sapians, le family office nouvelle génération, pour décoder sans détour l
#Asterion Ventures : investir en communauté, pour "réparer le monde", avec Stéphane Bourbier
Asterion Ventures est un fonds de capital-risque d’un nouveau genre : un « community VC » qui mêle l’expertise d’un fonds institutionnel et la puissance d’un réseau de 1200 business angels. Son objectif ? Financer des startups à impact dès leurs débuts et les accompagner sur le long terme, grâce à une communauté d’entrepreneurs qui s’engagent activement auprès des fondateurs.Dans "Focus Fonds", no
#18 Bâtir une success story dans l'influence marketing - Dorian Ciavarella - EPISODE COMPLET
Dorian Ciavarella a fait de l’adversité une force. Il monte sa première boîte entre deux cours de commerce, vend des ceintures de survie pour financer ses études, puis cofonde Hivency, qu’il fait passer de 0 à 130 salariés en 5 ans avant de la revendre à un fonds américain.Après cet exit à 8 chiffres, il pourrait se reposer. Mais il décide de se relancer, et propose à Guillaume Cruz, ancien DAF ch
#18.3 Zeliq : s'associer avec son ex-DAF (et salarié) - Guillaume Cruz
Quand un ancien CEO s’associe avec son ex-DAF pour lancer une nouvelle startup, on est en droit de se poser des questions : comment la hiérarchie passée s’efface-t-elle ? Comment se construit une relation d’égal à égal ? Et surtout… pourquoi repartir ensemble ?Dans ce troisième épisode, nous recevons Dorian Ciavarella (ex-Hivency, cofondateur de Zeliq) et Guillaume Cruz, son associé dans cette nou
#18.2 Les dessous d'un exit à 8 chiffres - Dorian Ciavarella
Après un premier épisode consacré à son parcours entrepreneurial hors norme, Dorian Ciavarella se livre à présent sur l’envers du décor d’un exit à 8 chiffres avec Souleymane-Jean Galadima, CEO et cofondateur de Sapians.Entre négociations sous tension, réflexions patrimoniales, réinvestissements… et ambition intacte. Dorian nous dit tout, en toute sincérité :Les coulisses d’un deal à 8 chiffres :
#18.1 Prendre un job pour payer ses études puis créer une scale-up - Dorian Ciavarella
Dorian Ciavarella n’a jamais attendu qu’on lui ouvre des portes : il les a enfoncées lui-même.Originaire d’une cité défavorisée de l’Est de la France, il devient en quelques années un serial entrepreneur à succès. Après avoir revendu Hivency, sa première startup, à un fonds américain, il co-fonde Zeliq, une plateforme de prospection commerciale déjà propulsée par une levée de 15 millions d’euros.D
#Tikehau Capital : résilience, souveraineté, transition... comment investir dans un monde instable ? - avec Thomas Friedberger
Tikehau Capital est une société d’investissement et de gestion d’actifs indépendante fondée en 2004, qui se distingue par sa vision holistique de la gestion alternative.Présente dans plus de 15 pays, elle gère plus de 50 milliards d’euros d’actifs en private equity, dette privée, immobilier, infrastructures et marchés liquides, avec une conviction forte : celle que la résilience, et non plus seule
#17 Repenser le recrutement à l’échelle nationale - Rémy Sultan - EPISODE COMPLET
Rémy Sultan est le cofondateur de Mistertemp’, un groupe devenu en quelques années un acteur incontournable du recrutement digital en France. Issu d’un milieu modeste, sans réseau ni diplôme prestigieux, il se lance à 38 ans, après dix ans de salariat, et construit une entreprise fondée sur des convictions fortes : donner leur chance à tous les profils, casser les biais de recrutement, et valorise
#17.3 Tailorstaff : l'alternative agile aux cabinets RH traditionnels - Léo Al Hamra
Après avoir partagé son parcours et son activité de business angel dans les précédents épisodes, Rémy Sultan revient cette semaine avec Léo Al Hamra, jeune entrepreneur qu’il accompagne dans le développement de Tailorstaff, une plateforme innovante qui connecte cabinets comptables et recruteurs indépendants.Passé par un grand groupe et une première start-up dans l’intérim digital, Léo décide de la
#17.2 "Si j'investis, c'est sur toi. Pas sur ton business plan" - Rémy Sultan
Après avoir fondé MisterTemp’ et contribué à redessiner le paysage du recrutement en France, Rémy Sultan consacre désormais son énergie à l’investissement et à l’accompagnement de jeunes entrepreneurs.Dans cet épisode, il échange avec Étienne de Saint Germain, family-officer chez Sapians, le family office nouvelle génération, sur son parcours post-cession et sa vision de l’investissement. Ensemble
#17.1 Comment construire une boîte inclusive… pour de vrai ? - Rémy Sultan
Rémy Sultan n’a pas le profil d’entrepreneur classique.Il ne sort pas d’une grande école, ne crée pas son entreprise à 25 ans, bref, il ne coche pas les cases.Et pourtant : à 38 ans, après une carrière bien installée dans les RH, il quitte tout pour fonder Mistertemp’, un groupe devenu l’un des leaders du recrutement digital en France.Dans cet épisode, Rémy raconte une aventure entrepreneuriale me
#Osmo Energie : le pari d'un immobilier européen bas carbone, avec Foulques de Sainte Marie
Dans ce nouvel épisode Focus Fonds, nous recevons Foulques de Sainte Marie, directeur général de Mata Capital IM en charge des stratégies grand public.Mata Capital IM est une société de gestion indépendante fondée en 2015. A travers la marque Osmo, elle met son savoir-faire institutionnel au service du grand public dans le but de rendre l’investissement immobilier plus accessible, sans renoncer à
#16 Quand l'impact devient mesure de performance... - Laurence Grandcolas - EPISODE COMPLET
Laurence Grandcolas est une entrepreneure engagée, passée par HEC, Bain & Cie, puis Ashoka, avant de fonder MySezame en 2016.Son objectif : former et accompagner les dirigeants dans leur transformation face aux grands défis sociétaux. Devenue entreprise à mission, labellisée B Corp, MySezame a été cédée en 2022 au cabinet Kea & Partners, marquant une nouvelle étape pour Laurence.Au program
#16.3 La Concorde : lutter contre la polarisation du débat politique - Laurence Grandcolas
Après avoir réinventé sa manière d’investir, Laurence Grandcolas s’engage pour préserver ce qui nous unit : notre démocratie.Dans ce troisième épisode, Laurence, entrepreneure et investisseuse engagée, revient sur son nouveau projet citoyen : La Concorde, un mouvement transpartisan né d’un collectif d’entrepreneurs pour répondre à la montée des extrêmes et à la défiance démocratique.Dans cet épiso
#16.2 Investir 100% de son patrimoine dans l'impact, est-ce possible ? - Laurence et Augustin Grandcolas
Après avoir fondé et dirigé MySezame pendant huit ans, Laurence Grandcolas poursuit son engagement aux côtés de son mari, Augustin, ancien investisseur en private equity. Ensemble, ils ont construit une approche patrimoniale singulière : faire de leur capital un outil au service de la transition, de l’impact… et de leurs valeurs.Dans cet épisode, c’est Rémi Douchet, cofondateur d’iVesta et de Sapi
#16.1 Accompagner les dirigeants dans la transition socio-environnementale - Laurence Grandcolas
Laurence Grandcolas est une pionnière de l’engagement dans le monde de l’entreprise. Diplômée d’HEC, passée par Bain & Cie puis Ashoka, elle fonde MySezame en 2016 avec une conviction forte : former et faire basculer les dirigeants et leurs équipes vers des modèles économiques plus responsables, alignés avec les grands défis sociaux et environnementaux.Dans cet épisode, elle revient sur la gen
#Trajan Capital : Le MBI, un game changer pour le Private Equity et la reprise d’entreprise, avec Tanguy Tauzinat
Chez Trajan Capital, l'investissement ne se limite pas au financement : il s'agit d'identifier, accompagner et structurer des reprises d'entreprises en plaçant l'humain au cœur du processus.Fondée par Tanguy Tauzinat et Thomas Duteil en 2017, Trajan Capital est une société française de capital-investissement spécialisée dans les opérations de transition de capital et de management, notamment le Ma
#15 Reprendre une PME : entre perpétuation et réinvention - Déborah Berger - EPISODE COMPLET
Créer une entreprise en partant de zéro ? Très peu pour elle. Déborah Berger a choisi une autre voie : celle de la reprise d'une PME, avec l’acquisition d’Adfinitas, une agence spécialisée dans la communication pour les associations. À la tête de Bonum Group, elle pilote aujourd’hui une entreprise en pleine expansion, engagée dans le marketing à impact et accompagnant aussi bien des associations q
#15.3 Apprendre à diriger après un rachat d'entreprise - Michel Vaissaire & DIAM Group
Reprendre une entreprise est un vrai défi, qui demande de la stratégie et une vision claire. Déborah Berger l’a relevé en transformant Adfinitas en Bonum Group.Pour l’accompagner dans cette aventure, elle a pu compter sur Michel Vaissaire, entrepreneur aguerri, ancien dirigeant et actionnaire majoritaire de Diam Group, un leader mondial de l’agencement de points de vente dans le luxe et la cosméti
#15.2 Structurer la reprise d'une PME avec un fonds de MBI - Déborah Berger
Entreprendre en reprenant une entreprise est un pari audacieux, et Déborah Berger l’a relevé avec succès. À la tête de Bonum Group, elle a transformé Adfinitas, une agence spécialisée dans la communication pour les associations, en un groupe en pleine croissance, structuré autour de l’impact et de l’engagement.Dans cet épisode, Souleymane-Jean Galadima, cofondateur de Sapians, nous a rejoint pour
#15.1 De la fonction publique à l'entrepreneuriat - Déborah Berger
Créer une entreprise en partant de zéro ? Très peu pour elle. Déborah Berger a choisi une autre voie : celle de la reprise de la PME Adfinitas pour en écrire un nouveau chapitre. À la tête du groupe Bonum, elle pilote une entreprise spécialisée dans la communication et le marketing à impact, accompagnant aussi bien des associations que des entreprises engagées.Dans cet épisode, Déborah nous racont
#Serena Capital : placer l'accompagnement opérationnel au coeur du venture capital, avec Marc Fournier
Serena est un fonds d’investissement en venture capital (capital-innovation ou capital-risque) reconnu pour son approche unique "d’entrepreneurs pour les entrepreneurs". Spécialisé dans l’accompagnement des startups innovantes, le fonds de private equity se distingue par son équipe dédiée à l’exécution opérationnelle et un soutien actif aux entreprises de son portefeuille. Avec des réussites notab
#14 Le luxe est dans les détails avec Odity - Benoît Vorilhon - EPISODE COMPLET
Benoît Vorilhon, fondateur et CEO d’Odity, partage son incroyable aventure entrepreneuriale. En combinant innovation technologique et excellence humaine, il a su faire d’Odity un acteur incontournable de l’expérience client à 360°, tout en développant une stratégie RSE engagée et inspirante.Dans cet épisode, vous découvrirez :Les débuts de Benoît, entre son rôle de directeur commercial et le lance
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